作为国家唯一的农业政策性银行，中国农业发展银行始终肩负着服务国家粮食安全、助力脱贫攻坚同乡村振兴有效衔接、支持农业现代化与区域协调发展的神圣使命。我行流淌的每一分信贷资金都凝聚着国家重农强农的战略意志，关乎亿万农民的福祉与县域经济的健康发展。正因如此，守护好这条政策性金融血脉的纯净与安全，严防洗钱风险，杜绝违法犯罪活动侵蚀，是我们共同肩负的政治责任和社会担当。作为金融体系的前哨，银行深知每一笔可疑交易背后，都可能暗藏毒品、诈骗、腐败等犯罪阴影，它们不仅侵蚀经济根基，更威胁社会安宁。
看似平常的金融行为，实则暗藏洗钱陷阱：
“虚拟货币跑分”藏匿赃款：不法分子以“兼职”、“高额回报”为诱饵，招募人员提供个人银行卡或支付账户，利用虚拟货币交易快速转移、分散非法资金，参与者常在不知不觉中成为洗钱“帮凶”。
“空壳公司”掩护资金流转：通过注册无实际经营的公司，伪造贸易背景，制造虚假交易流水，将非法所得伪装成合法经营收入，实现“脏钱”的“洗白”与跨境转移。
“账户出租出借”助长犯罪：随意将银行账户、收款码等交由他人使用，这些账户极易被用于接收、转移诈骗、赌博等犯罪所得资金，账户主人轻则被惩戒，重则承担法律责任。
展开剩余60%筑牢防线，银行与您同行：
银行已构建起严密的反洗钱网络，从客户身份精准识别到交易实时监控，从可疑交易深度分析到依法履行大额报告义务。然而，打击洗钱犯罪，仅靠银行之力远不足够，每一位客户、每一位公民都是反洗钱阵线上不可或缺的力量。请务必遵守“五不”原则：
1.不轻信：警惕“高收益、零风险”的诱饵，远离非法集资与传销。
2.不出租/出借：个人身份证件、银行账户(含银行卡)、支付收款码等，绝不出租、出借或出售给他人使用。
3.不替他人提现：拒绝为身份不明或关系不清者代为办理大额取现、转账等业务。
4.不协助规避规则：不帮助他人拆分交易、化整为零以规避银行大额及可疑交易监测。
5.不泄密：妥善保管自身金融信息，不向可疑人员或平台透露账户密码、验证码等关键信息。
当您发现以下异常，请立即警惕并联系银行或公安机关：
频繁收到陌生账户大额转账，尤其要求立即转出;
账户突然出现来源不明的资金，或收到可疑“佣金”;
被他人诱导进行非本人意愿的复杂金融操作;
发现身边疑似存在非法金融活动或洗钱行为线索。
反洗钱是一场没有硝烟却至关重要的持久战。它关乎国家金融秩序的稳定，关乎社会公平正义的彰显，更关乎我们每一个人辛苦积累财富的安全。银行严阵以待，以专业和科技筑牢防线，更需要您——亲爱的客户——擦亮双眼，守护好自己的账户，对可疑行为勇敢说“不”。
让我们携手并肩，从每一次合规交易、每一份警惕之心做起，共同织密反洗钱的天罗地网，让金融之水清澈流淌，为经济社会的繁荣稳定筑起坚不可摧的防火墙!反洗钱无小事，守护安全靠大家——筑牢防线，人人有责!(蔡芸芝)
发布于：河南省